Fatura Karşılığı İskonto Hesaplama

Fatura tutarı, vade ve iskonto oranını girerek fatura karşılığı iskonto maliyetinizi ve net tahsilatınızı (BSMV dahil) kolayca hesaplayın.

Tutarı Değiştir

Fatura Karşılığı İskonto Hesaplama nasıl yapılır?

İskonto Tutarı = Fatura Tutarı × Yıllık İskonto Oranı × Vade (gün) ÷ 36.000 BSMV = İskonto Tutarı × %5 Toplam Maliyet = İskonto Tutarı + BSMV Net Tahsilat = Fatura Tutarı − Toplam Maliyet

  1. Bankaya teminat göstereceğiniz vadeli faturanın toplam tutarını girin.
  2. Faturanın tahsil edileceği tarihe kalan vadeyi gün olarak girin.
  3. Bankanın uyguladığı yıllık iskonto (faiz) oranını yüzde olarak girin.
  4. İskonto tutarını bulun: Fatura Tutarı × Yıllık Oran × Vade ÷ 36.000.
  5. İskonto tutarı üzerinden %5 BSMV ekleyerek toplam maliyeti hesaplayın.
  6. Net tahsilatı bulun: Fatura Tutarı − (İskonto + BSMV).

Örnek hesaplamalar

  • Fatura 100.000 TL, vade 90 gün, yıllık iskonto oranı %45 → İskonto 11.250 TL · BSMV 562,50 TL · Toplam maliyet 11.812,50 TL · Net tahsilat 88.187,50 TL
  • Fatura 250.000 TL, vade 60 gün, yıllık iskonto oranı %50 → İskonto 20.833,33 TL · BSMV 1.041,67 TL · Toplam maliyet 21.875 TL · Net tahsilat 228.125 TL
  • Fatura 50.000 TL, vade 30 gün, yıllık iskonto oranı %40 → İskonto 1.666,67 TL · BSMV 83,33 TL · Toplam maliyet 1.750 TL · Net tahsilat 48.250 TL

İşletmeniz İçin Tüm Finansal Çözümler

Sıkça Sorulan Sorular

Fatura karşılığı iskonto nedir?

Fatura karşılığı iskonto, işletmelerin vadeli (henüz tahsil edilmemiş) faturalarını bankaya teminat göstererek vadesinden önce peşin nakde çevirmesini sağlayan kısa vadeli bir finansman yöntemidir. Çek iskontosuyla aynı mantıkta çalışır; tek fark teminat olarak çek yerine faturanın kullanılmasıdır.

İskonto tutarı nasıl hesaplanır?

İskonto Tutarı = Fatura Tutarı × Yıllık İskonto Oranı × Vade (gün) ÷ 36.000 formülüyle bulunur. 36.000 sayısı, oranın yüzde olarak girilmesi (×100) ve 360 günlük ticari yıl varsayımının (×360) birleşiminden gelir. Örneğin 100.000 TL fatura, 90 gün vade ve %45 oranda iskonto tutarı 11.250 TL olur.

Fatura iskontosunda BSMV ne kadar?

İskonto işlemlerinde, hesaplanan iskonto tutarı üzerinden %5 oranında BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi) alınır. Bu vergi toplam finansman maliyetini artırır ve doğrudan net tahsilatınızı düşürür. 11.250 TL iskonto tutarında BSMV 562,50 TL'dir.

Net tahsilat ne anlama gelir?

Net tahsilat, faturanızı bugün bozdurduğunuzda elinize geçecek gerçek tutardır. Fatura tutarından iskonto tutarı ve BSMV'nin toplamı (toplam maliyet) düşülerek bulunur. Vade uzadıkça ve oran yükseldikçe maliyet artar, net tahsilat azalır.

Vade uzarsa maliyet neden artar?

İskonto tutarı vade gününe doğru orantılıdır; formülde vade (gün) çarpan olarak yer alır. Bu nedenle 90 günlük bir vadenin maliyeti, aynı tutar ve oranda 30 günlük vadenin yaklaşık üç katıdır. Vade uzadıkça bankanın paranızı daha uzun süre bağlamasının karşılığı olarak iskonto ve dolayısıyla BSMV de büyür.

Fatura iskontosu ile çek iskontosu arasındaki fark nedir?

İkisinde de hesaplama mantığı (iskonto tutarı + %5 BSMV) aynıdır. Tek fark teminattır: çek iskontosunda vadeli çek, fatura iskontosunda ise vadeli fatura teminat gösterilir. Faturayla finansman, çeki olmayan ancak vadeli alacağı bulunan işletmeler için alternatif sunar.

Bu hesaplama bankadan alacağım kesin rakam mı?

Hayır, bu hesaplama bilgilendirme amaçlıdır. Bankalar dosya/komisyon masrafı, farklı gün sayma yöntemleri (360 yerine 365 gün) veya ek ücretler uygulayabilir. Kesin net tahsilat ve maliyet için işlem öncesi bankanızla teyit yapmanız önerilir.

Fatura Karşılığı İskonto Nasıl Yapılır?

Fatura Karşılığı İskonto Nedir?

Fatura karşılığı iskonto, işletmelerin vadeli faturalarını bankaya teminat olarak göstererek peşin nakit kullanmasını sağlayan kısa vadeli finansman yöntemidir. Çek iskontosuna benzer şekilde çalışır; ancak teminat olarak çek yerine fatura kullanılır.

İskonto Tutarı Nasıl Hesaplanır?

İskonto Tutarı = Fatura Tutarı × İskonto Oranı × Vade (Gün) / 36.000. BSMV = İskonto Tutarı × %5. Toplam Maliyet = İskonto + BSMV. Net Tahsilat = Fatura Tutarı − Toplam Maliyet.

BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi)

İskonto işlemlerinde iskonto tutarı üzerinden %5 oranında BSMV uygulanır. Bu vergi toplam finansman maliyetini artırır ve net tahsilatı doğrudan etkiler.