Faktoring Hesaplama

Fatura tutarı, vade ve faiz oranını girerek faktoring maliyetinizi ve avans tutarınızı (BSMV dahil) kolayca hesaplayın.

Tutarı Değiştir

Faktoring Hesaplama (BSMV Dahil) nasıl yapılır?

Faiz Tutarı = Fatura Tutarı × Yıllık Faiz Oranı × Vade (gün) / 36.000 (Aylık faiz girilirse önce 12 ile çarpılıp yıllığa çevrilir.) BSMV = Faiz Tutarı × %5 Toplam Maliyet = Faiz Tutarı + BSMV Net Tahsilat = Fatura Tutarı − Toplam Maliyet

  1. Faktoringe vereceğiniz faturanın toplam tutarını girin.
  2. Faturanın vadesine kalan gün sayısını (vade) girin.
  3. Faktoring şirketinin uyguladığı faiz oranını girin ve oranın yıllık mı aylık mı olduğunu seçin.
  4. Faiz tutarı bulunur: Fatura Tutarı × Yıllık Faiz × Vade / 36.000 (aylık oran önce 12 ile çarpılır).
  5. Faiz üzerinden %5 BSMV eklenerek toplam maliyet hesaplanır.
  6. Toplam maliyet fatura tutarından düşülerek elinize geçecek net tahsilat bulunur.

Örnek hesaplamalar

  • Fatura 100.000 TL, vade 90 gün, yıllık faiz %45 → Faiz 11.250 TL + BSMV 562,50 TL = Toplam maliyet 11.812,50 TL · Net tahsilat 88.187,50 TL
  • Fatura 250.000 TL, vade 60 gün, yıllık faiz %48 → Faiz 20.000 TL + BSMV 1.000 TL = Toplam maliyet 21.000 TL · Net tahsilat 229.000 TL
  • Fatura 100.000 TL, vade 30 gün, aylık faiz %4 (yıllık %48) → Faiz 4.000 TL + BSMV 200 TL = Toplam maliyet 4.200 TL · Net tahsilat 95.800 TL

İşletmeniz İçin Tüm Finansal Çözümler

Sıkça Sorulan Sorular

Faktoring maliyeti nasıl hesaplanır?

Faktoring maliyeti faiz ve BSMV toplamından oluşur. Faiz Tutarı = Fatura Tutarı × Yıllık Faiz Oranı × Vade (gün) / 36.000 formülüyle bulunur. Bu faiz üzerine %5 BSMV eklenir. İkisinin toplamı toplam maliyettir; fatura tutarından düşüldüğünde elinize geçecek net tahsilat çıkar.

Faktoringde BSMV oranı kaçtır?

Faktoring işlemlerinde faiz (ve varsa komisyon) tutarı üzerinden %5 oranında BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi) alınır. 2026 yılında bu oran %5 olarak uygulanmaktadır ve genellikle alacağını devreden işletme tarafından karşılanır.

Faktoringde net tahsilat ne demek?

Net tahsilat, fatura tutarından faktoring maliyetinin (faiz + BSMV) düşülmesiyle işletmenin eline geçen peşin nakit tutardır. Örneğin 100.000 TL'lik faturada toplam maliyet 11.812,50 TL ise net tahsilat 88.187,50 TL olur.

Faiz oranını aylık mı yıllık mı girmeliyim?

İkisi de mümkün. Faktoring şirketi size oranı yıllık ya da aylık verebilir. Araçta oran tipini seçtiğinizde, aylık oran otomatik olarak 12 ile çarpılıp yıllığa çevrilir ve standart gün bazlı formülle (× Vade / 36.000) hesaplanır.

Faktoringde KKDF var mı?

Hayır. Faktoring işlemleri KKDF (Kaynak Kullanımını Destekleme Fonu) kapsamında değildir; yalnızca faiz/komisyon üzerinden %5 BSMV uygulanır. KKDF daha çok tüketici ve döviz kredilerinde söz konusu olur, bu yüzden bu hesaplamada KKDF yer almaz.

Vade neden 360 gün üzerinden hesaplanıyor?

Faktoring ve banka faiz hesaplamalarında yıl ticari teamül gereği 360 gün kabul edilir. /36.000 böleni, oranın yüzde olması (×100) ile 360 günlük yıl varsayımının (×360) birleşiminden gelir: Faiz = Tutar × Oran × Gün / (100 × 360).

Faktoring banka kredisinden daha mı pahalı?

Değişir. Faktoring kredi gibi teminat/limit süreci gerektirmeden hızlı nakit sağlar ancak kısa vadede efektif maliyeti yüksek görünebilir. Bu araçla bulduğunuz toplam maliyeti, rotatif/spot kredi veya çek-fatura iskonto araçlarımızla karşılaştırarak en uygun finansmanı seçebilirsiniz.

Faktoring Hesaplama Nasıl Yapılır?

Faktoring Nedir?

Faktoring, işletmelerin vadeli alacaklarını faktoring şirketlerine devretmesi karşılığında peşin nakit almasını sağlayan finansman yöntemidir. İşletme, alacağının belli bir oranını (avans) hemen tahsil eder; kalan tutar vade sonunda ödenir.

Faktoring Maliyeti Nasıl Hesaplanır?

Faiz Tutarı = Fatura Tutarı × Faiz Oranı × Vade / 36.000. BSMV = Faiz Tutarı × %5. Toplam Maliyet = Faiz + BSMV. Net Tahsilat = Fatura Tutarı − Toplam Maliyet.

BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi)

Faktoring işlemlerinde faiz ve komisyon toplamı üzerinden %5 oranında BSMV uygulanır. Bu vergi toplam maliyeti artırır ve genellikle işletme tarafından karşılanır.